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人民幣匯率掉頭向下!2020年,有多少外貿人手握美元遲遲不肯結匯?
2021.04.07441

去年訂單簽在6.8,尾款付在6.5,這種情況恐怕不在少數。于是部分現金流不那么緊張的外貿人,就選擇了持匯,希望等美元漲回來再結匯。


根據國家外匯管理局公布的2020年外匯收支數據顯示,衡量結匯意愿的結匯率,即客戶向銀行賣出外匯與客戶涉外外匯收入之比為64%。截至2020年末,企業、個人等主體境內外匯存款余額較2019年末上升640億美元,顯示市場上仍有大量的待結匯頭寸正在觀望。這其中,可能有你有我。

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那么現在是結匯的時機了嗎?


2021年3月份以來,人民幣匯率結束自去年5月底以來的升值走勢,轉為對美元走低,目前已跌至去年11月底的水平。


2021年前兩個月,人民幣兌美元平均匯率為6.4699,三月份的平均匯率為6.5066。3月31日,人民幣對美元匯率中間價報6.5713,下調72點。3月份全月,人民幣中間價貶值1.5%,結束九個月連升,并創下19個月以來的最大單月跌幅。


4月2日收盤時,在岸人民幣對美元匯率報6.5612,周內下跌0.31%,為連續第7周下跌。


與此同時,美元指數迎來強勢復蘇,今年一季度漲幅達2.8%,為一年來最佳季度表現。其中,單以3月份來計算,美元指數大幅上漲2.47%。


受美國經濟增長預期和通脹預期升溫影響,看多美元逐漸成為當前市場的一致預期。業內預計,今年第二季度,美元指數仍將保持強勢。而在美元繼續沖高、地緣政治因素等多重壓力作用下,人民幣匯率波動或將加大。人民幣匯率短期或將承壓失守6.60關鍵關口。

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專業機構的預測整理如下:


 機構預測 


● 中信證券明明研究團隊表示,美元在基本面預期、貨幣政策信號以及權重貨幣的影響下存在較強支撐,同時,美債利率的上行大概率會是全年趨勢,預計人民幣匯率二季度將回調至6.60。


● 招商銀行金融市場部外匯首席分析師李劉陽認為,由于美元指數已經回到去年11月份的水平,在對一籃子貨幣保持基本穩定的機制下,人民幣匯率存在短期內進一步跌向6.60的可能性。


● 建行金融市場部最新月度報告認為,受美指走強和復雜國際環境的影響,人民幣匯率中期有貶值壓力;預期近期人民幣匯率小幅貶值可能性較大,4月波動區間為6.50-6.63,但長期來看人民幣匯率不具備大幅貶值的基礎。


● 開源證券首席經濟學家趙偉認為,伴隨著美元指數后續逐步走強,國內景氣高點或已出現,人民幣升值或已接近尾聲。經濟形勢、央行態度及資金流向等,均指向美元已進入強勢通道。


● 新加坡馬來亞銀行(Malayan Banking Berhad)高級外匯分析師Fiona Lim表示,人民幣兌美元匯率最近可能已經達到中期峰值,其升值最劇烈的階段可能已經過去。


● 法國農業信貸銀行(Credit Agricole CIB)駐香港首席中國經濟學家Dariusz Kowalczyk表示,隨著美國國債收益率上升,以及與西方的緊張局勢升級,中國市場將變得更加動蕩。人民幣在今年早些時候達到6.40左右時已經達到最高點。


● 中國銀行研究院發布的二季度展望報告指出,需要注意的是,未來人民幣匯率走勢存在變數。尤其中美關系不確定性仍然較大,拜登上臺后中美關系尚未出現實質性改善。若中美沖突加劇,可能對人民幣匯率帶來一定的貶值壓力。

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我們作為外貿企業,如何應對匯率波動的風險?


考慮到外匯避險產品的門檻較高,所以在這里,我們再重點解讀一下使用人民幣收匯的最常見的10個疑問。


Q1:用人民幣收匯有什么好處?


A:最大的利好在于,可以規避匯兌風險。人民幣匯率無論是升是貶,你拿到手的錢無需再結匯了,也就避免了利潤被匯率吞掉。


另一方面,跨境人民幣能夠節省匯兌成本、貿易融資的費用,從而降低財務成本。比如,與印尼、泰國、緬甸、柬埔寨等國家做生意,如果是用美金報價,單筆交易3.5%的匯差是少不了的,因為這些國家央行公布的匯率、海關公布的匯率和民間的匯率是有差別的。此時就建議能用跨境人民幣的,就用跨境人民幣出口報關來規避這筆損失。


Q2:哪些國家的客戶可以使用人民幣付款?


A:2008年以來,我國先后與越南、老撾、俄羅斯、哈薩克斯坦等9個周邊國家及“一帶一路”沿線國家簽署了雙邊本幣結算協議,與俄羅斯、印度尼西亞、阿聯酋、埃及、土耳其等23個周邊國家及“一帶一路”沿線國家簽署了雙邊本幣互換協議。


目前在外貿人反映主動提出使用人民幣支付的買家群體中,主要來自于俄羅斯、伊朗、埃及、阿爾及利亞、委內瑞拉等美元外匯較少或受美國制裁的國家或地區,以及馬來西亞、越南、印度、巴基斯坦、日本等東盟或亞洲周邊國家,也有越來越多的歐洲客戶愿意使用人民幣為支付貨幣了。


所以在與買家洽談合作時,不妨多問一句:能否用人民幣支付貨款?


Q3:人民幣收貨款還算外匯嗎?銀行方面要怎么操作?


A:跨境人民幣等于匯率為1的外幣,操作方式與美金結匯是一樣的。所以大家遇上要求用人民幣付款的買家不用太緊張,賣家只需要去銀行開通境外人民幣收匯就可以了,自貿區或部分地區甚至不需要開通,具體可詳詢自己的銀行。


Q4:用人民幣收匯怎么報關?


A:生產企業跨境貿易人民幣結算業務應與其他出口貨物一并申報。申報時在生產企業出口退稅申報系統的“出口貨物明細申報錄入”中,“原幣代碼”欄必須填寫“CNY”;“原幣幣別”必須填寫“人民幣元”;“原幣離岸價”欄按照人民幣離岸價的金額填寫;“原幣匯率”欄填寫“100”;“美元匯率”欄按實際匯率填寫;備注欄標注“KJ”,業務類型代碼選擇“KJ 跨境貿易”。


外貿企業申報辦理跨境貿易人民幣結算方式出口貨物退(免)稅時,可單獨向主管稅務機關申報,也可與其他出口貨物一并申報。外貿企業出口退稅申報系統在進行出口明細錄入時只有“美元離岸價”欄,以人民幣報關的,在“美元離岸價”欄輸入換算后的美元離岸價,須在備案欄標注“KJ”,業務代碼選擇“KJ 跨境貿易”。


Q5:用人民幣報關,美金收匯可以嗎?


A:可以的。用美元報關,人民幣收匯也是可以的。但是最好咨詢一下本地的外匯管理局或稅務局,有些地區可能不支持錯幣操作。


Q6:人民幣收匯可以退稅嗎?


A:跨境人民幣支付是可以正常退稅的。


根據國稅函[2010]303號文件規定,出口企業申報以人民幣結算的出口貨物退(免)稅,所需提交書面資料及辦理程序與其他外幣結算的出口業務完全相同,僅在電子數據申報方面有所區別,即在出口退(免)稅明細數據中增加相應的標志,在備注欄填寫“KJ”(“跨境”首字母縮寫為“KJ”)。不過要注意,買家通過自己在中國的分支機構境內支付人民幣,這種是不能退稅的。


Q7:買家讓我用人民幣報價,我怎么報?


A:客戶主動提出用人民幣報價的,基本是這樣兩種情況:①客戶在國內有代理,所以用EXW報價,他把美元給代理,代理給供應商人民幣;②由于人民幣不斷國際化,在一些與我國目前已經開始本幣互換的國家(特別是“一帶一路”國家),客戶手中確實有跨境人民幣可以用于進口,以規避一些匯率風險。


此處請注意,針對第一種情況EXW報價,最大問題在于,供應商可能沒有退稅。這類買家一般在國內有自己的代理,會幫他完成后面的流程,如果報關抬頭不是供應商而是客戶的代理,那么供應商所操作的等同于內貿,也就沒有退稅了。此時的人民幣報價需要注意,并不能簡單用FOB美金價格折算成人民幣,一定要考慮到退稅帶來的這部分利潤。


Q8:客戶通過境內銀行打來人民幣支付貨款,這種情況下我們是否依然可以正常人民幣報關出口退稅?


A:不可以。如人民幣貨款是由境內銀行轉賬支付的話,不能進行退稅,不建議企業這么操作。


Q9:聽說有人收人民幣貨款,結果賬戶被封了,這是怎么回事?


A:這個問題從去年開始頻繁出現,不少外貿人反映說,客戶說可以找人代付人民幣,于是出口企業同意用境內對私賬戶收RMB貨款,沒想到沒過幾天,賬戶被異地的經偵大隊要求凍結了。


這其中最常見的原因是客人的RMB來路有問題,倒不一定是說客人在做違法勾當,而是有些客人圖方便,找的換匯渠道有問題,但他自己都不知道。


還有一種可能就是,外貿人落入了騙子的洗錢陷阱,如果是這種情況,則風險更大。


Q10:國家有最新的利好政策嗎?


A:2021年2月4日,中國人民銀行等六部委出臺的《關于進一步優化跨境人民幣政策支持穩外貿穩外資的通知》(銀發〔2020〕330號)正式實施?!锻ㄖ饭舶ㄎ鍌€部分,涵蓋圍繞實體經濟需求推動更高水平貿易投資人民幣結算便利化、進一步簡化跨境人民幣結算流程、優化跨境人民幣投融資管理、便利個人經常項下人民幣跨境收付、便利境外機構人民幣銀行結算賬戶使用等五個方面內容。


毫無疑問,跨境人民幣結算將更簡化、更高效、更便利。


來源:焦點視界

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